26 апреля 2021 года исполнилось ровно 4 года, как я купил первую дивидендную акцию на ИИС.
На протяжении последних 4 лет я ежемесячно инвестировал в дивидендные российские акции примерно по 50% от планируемых ежемесячных расходов, которые позволят мне поддерживать привычный уровень жизни.
На пятый год инвестирования (т.е. по результатам 2021 года) с учетом рекомендаций и предположений по дивидендам я ожидаю получить дивидендный доход примерно в размере 200% от планируемых ежемесячных расходов, которые позволят мне поддерживать привычный уровень жизни, т.е. за счет #акций наинвестировал я себе на ежегодный двухмесячный оплачиваемый отпуск.
Таким образом, через четыре полных года инвестирования результат от инвестирования в #акции начинает становиться уже ощутимым и приятным для личного бюджета.
Какие выводы для себя сделал?
1) Меньше спекуляций — больше инвестиций.
2) Я на правильном пути, продолжаю инвестировать дальше.
3) Время, сложный процент, разумная диверсификация и реинвестирование творят чудеса.
4) Для того, чтобы дивидендная пенсия от #акций закрывала 100% от годовых расходов, которые позволят поддерживать привычный уровень жизни, необходимо инвестировать в течение примерно 15 лет.
5) Начинать инвестировать необходимо как можно раньше.
6) Если бы сказали: «Выбери ТОЛЬКО ОДНОГО автора, которого стоит почитать ПЕРЕД началом инвестирования» — я бы выбрал Олега Клоченка.
Эх, почему я начал инвестировать только в 37 лет, а не на 10 лет раньше!
С другой стороны, хорошо, что я начал инвестировать уже в 37 лет, а не на 10 лет позже!
> Надеешься в случае чего выйти в кэш раньше других лохов?
Вообще в кэш не планирую выходить - только дивиденды получать.
Когда все государства мира печатают триллионы долларов/рублей и т.д. жди неминуемую инфляцию денег, а акции компаний-монополистов позволяют эту инфляцию компенсировать.
> Правильно ли я понимаю, что новичку важно, дабы не прогадать, обратить внимание на те российские корпорации, которые нещадно дерут трудящихся и отвечают за создание и поддержку путинской "управляемой бедности" или "работающей бедности". То есть, купить акции "Магнита" или "Ашана"...
Инвестируй в прибыльные компании-монополисты с потенциалом расширения бизнеса и наращивания выплаты дивидендов - не прогадаешь.
У меня точно такие же акции Лукойла, как и у Аликперова, только по количеству значительно меньше.
Аликперову не нужны дивиденды? Дивиденды - это самый простой и понятный, а главное абсолютно законный способ вывода прибавочной стоимости от эксплуатации наемных работников на личное потребление.
>какова стратегия в случае если внезапно "музыка" перестанет играть и начнем падение, год, два, 5, 10 лет? Когда сложатся в 2, а потом и в 3 раза цены на акции
Я очень жду и надеюсь на обрушение рынка акций, чтобы их цены укатали в пол и как можно надольше.
Что я буду делать? То же самое, что и сейчас - ежемесячно докупаться. Только в этом случае за ту же сумму можно будет докупить большее количество акций.
>да, известный тезис о том, что в нашей стране Государственно-Акционерный Капитализм и тд по методичке
Именно.
>Скажи, а как там в США местные Аликперовы обходятся без таких ДД как у нас? Живут же. Полагаю, что и Аликперов как-то выкрутится из ситуации, когда крантик ДД или прикрутят или иссякнет до размеров в 1-2%.
Будем посмотреть. У меня только российские дивидендные акции. По моим акциям средняя дивидендная доходность сейчас - примерно 7% годовых.
> Ты с эти сталкивался в реальности? У тебя твой капитал схлопывался в 2 раза на длительные сроки? Пока что у нас все тупо растет во все стороны...но очевидно, так быть вечно не может.
Опыт есть. 2 года с 2018 по 2020 докупал Магнит с 7000 до 2500 через каждые 500 руб. По результату покупок получил средневзвешенную по Магниту в 3700, а сейчас курс 5300 и ежегодные дивиденды ожидаются на уровне 450 руб. с перспективой их роста. Но Магнит я по 5000 продал в 2020 году - переложился в Фосагро и Газпром.
> Если грубо утрировать - Андроиду его дивиденды гарантирует регулярное подорожание бензина.
Сколько стоит бессрочное бесплатное пользование мобильной связью?
Личный пример - моя заметка от лета 2019 года.
У меня МТС. Тариф — «Smart». Для моих потребностей хватает с лихвой.
ИНТЕРНЕТ - 5 ГБ.
ЗВОНКИ - 400 мин.
СООБЩЕНИЯ - 400 SMS.
МОБИЛЬНОЕ ТЕЛЕВИДЕНИЕ - 44 ТВ канала.
Ежемесячная плата: 300 руб. Итого в год — 3 600 руб.
Являюсь акционером МТС.
Минимальные дивиденды по акциям МТС на 2019 год — 28 рублей на акцию (указаны в дивидендной потитике компании). Пока компания с выплатами дивидендов не обманывала.
Итого, чтобы перекрыть годовую плату за связь и мобильный интернет в 2019 году дивидендными поступлениями необходимо 3 600 / 28 = 128,57 акций. Округлим до 130 акций.
По текущему курсу это будет стоить 130 х 285 = 37 050 рублей. Что соответствует стоимости одного не самого навороченного смартфона.
Совсем не дорого, согласитесь. Заплатить стоимость 1 сматфона за бессрочную халавную мобильную связь и интеренет — на мой взляд, это хорошая сделка.
P.S. У меня акций МТС больше, чем 130 по средневзвешенной 246 рублей / акцию (приобретал в 2018 году). МТС мне еще и приплачивает. Хорошо быть акционером хорошей компании))
> индекс РТС > мы на уровне 2006 года > правда, он не в фантиках считается, а в долларах
Давай еще любимый пример про Газпром по 360 - куда же без него.
Не недо было покупать Газпром по 360 в 2007 - он был тогда в несколько раз завышен - посмотри на его дивиденды за 2006 год. Это к вопросу про индекс РТС в 2006 году.
А вотт через год Газпром по 360 будет скорее всего оправдан. А через пару-тройку лет возможно и по 500 будет не особо дорого.
А как мы сейчас по индексу РТС на фоне декабря 2008?
> но, проблема в том, что мы покупаем, покупаем и еще раз покупаем > мы не спекулируем и не играем, анализируя задним числом удачные "входы"
Вотт именно - постоянно докупаем - и в самые дорогие 2006-2007, и в самые дешевые 2001-2005, 2009, 2018 и т.д..
> поэтому итог у нас на _сегодня_ на уровне 2006 года
На уровне самого дорогого и неудачного для инвестиций в современной российской истории года.
Ты сам себя на лопатки положил.
Не надо инвестировать сразу и на все. Нужно инвестировать монотонно, постоянно и регулярно - каждый год/месяц/неделю - тогда все экстремумы будут сглажены.
> как разница как я покупал весь период если оно сейчас стоит как в 2006 > т.е. мой акции оценивается в ценах 2006 года > а на дворе 2021 > за 15 лет - 1000 баксов не изменились, нет? в чем ошибка то?
> Но основной вопрос был - сколько % из этих Х лямов нужно вложить, и сколько будет за счёт реинвестиций. > Ну или применительно конкретно к тебе - сколько % твоего портфеля вложения. Если есть такая статистика.
Лично по мне:
1) Сейчас стоимость моего портфеля примерно 34 моих среднемесячных расходов, которые позволят поддерживать привычный уровень жизни.
2) Всего инвестировал на сегодняшний момент я примерно 25 моих среднемесячных расходов, которые позволят поддерживать привычный уровень жизни, из них:
- полученных дивидендов и возврата НДФЛ было примерно 5 моих среднемесячных расхода, которые позволят поддерживать привычный уровень жизни.
Т.е. собственных денег (из кармана) я на настоящий момент инвестировал примерно 20 моих среднемесячных расходов, которые позволят поддерживать привычный уровень жизни.
Это за 4 с небольшим года инвестирования в #акции.
Т.е. дивидендная доходность к собственным деньгам (из кармана) сейчас примерно на уровне 10% годовых.
Чем дальше, тем больше будет увеличиваться дивидендная доходность именно собственных денег (из кармана).
В какой то момент портфель перейдет на полную самоокупаемость. Т.е. собственных денег из кармана ты добавлять перестанешь - только реинвестировать полученные дивиденды + возврат НДФЛ.
Сейчас, сейчас
На протяжении последних 4 лет я ежемесячно инвестировал в дивидендные российские акции примерно по 50% от планируемых ежемесячных расходов, которые позволят мне поддерживать привычный уровень жизни.
На пятый год инвестирования (т.е. по результатам 2021 года) с учетом рекомендаций и предположений по дивидендам я ожидаю получить дивидендный доход примерно в размере 200% от планируемых ежемесячных расходов, которые позволят мне поддерживать привычный уровень жизни, т.е. за счет #акций наинвестировал я себе на ежегодный двухмесячный оплачиваемый отпуск.
Таким образом, через четыре полных года инвестирования результат от инвестирования в #акции начинает становиться уже ощутимым и приятным для личного бюджета.
Какие выводы для себя сделал?
1) Меньше спекуляций — больше инвестиций.
2) Я на правильном пути, продолжаю инвестировать дальше.
3) Время, сложный процент, разумная диверсификация и реинвестирование творят чудеса.
4) Для того, чтобы дивидендная пенсия от #акций закрывала 100% от годовых расходов, которые позволят поддерживать привычный уровень жизни, необходимо инвестировать в течение примерно 15 лет.
5) Начинать инвестировать необходимо как можно раньше.
6) Если бы сказали: «Выбери ТОЛЬКО ОДНОГО автора, которого стоит почитать ПЕРЕД началом инвестирования» — я бы выбрал Олега Клоченка.
Эх, почему я начал инвестировать только в 37 лет, а не на 10 лет раньше!
С другой стороны, хорошо, что я начал инвестировать уже в 37 лет, а не на 10 лет позже!