Ликбез по формированию портфеля акций - Часть 1. Вводная

Какой смысл покупать акции?

Почему большинство людей боится покупать акции и не использует их как способ увеличения своего благосостояния? Люди плохо понимают СМЫСЛ владения акциями. В данном материале будут представлены простые истины, понимание которых позволит людям перевернуть свое представление о них.

Почему большинство людей боится покупать акции и не использует их как способ увеличения своего благосостояния? Люди плохо понимают СМЫСЛ владения акциями. Большинство видит смысл в том, чтобы продать их дороже, чем купил. Но эти люди при этом совершенно не понимают, как надо покупать и владеть акциями, чтобы они действительно сделали их богаче.

Многие мечтают о собственном бизнесе. Интуитивно всем понятно: если работать на себя, а не «на дядю», благосостояние будет расти быстрее. А если другие люди будут работать на тебя, то это еще лучше.

НО! Только 5% населения имеют предпринимательские способности для ведения успешного бизнеса. А как быть остальным? Что, они обречены быть «лузерами»? Им что, ничего «не светит»?

В большинстве случаев ответ – ДА!

Всю свою жизнь большинство наших граждан будет работать «на дядю», пока их не оставят силы, пока не устареют их знания и навыки! Потом они выйдут на пенсию, будут влачить жалкое существование, ругать правительство и олигархов, а потом приходить в восторг от мелких «подачек» в виде индексации пенсии.

Почему так несправедливо???!!!

Потому что они не понимают СМЫСЛ владения акциями!!!

Представьте себе на минутку ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ, МТС, Сбербанк, Норильский никель БЕЗ ЛЮДЕЙ!

БЕЗ ЛЮДЕЙ это просто бесполезные трубы, неподвижная техника, пустые здания, выключенные компьютеры.

ЛЮДИ работают и заставляют все это «крутиться».

Можно до бесконечности спорить о том, дает или не дает владение акциями возможность влиять на бизнес, влияют или не влияют экономические показатели на стоимость акций.

Эти споры – бесполезная трата времени.

АКЦИИ – это пока лучший способ, который смогло придумать человечество, чтобы большое число людей могло владеть масштабным бизнесом.

Покупая акции, покупаешь труд людей, и для этого не нужны предпринимательские таланты!

Получая сейчас плату за свой труд, можно обменять определенную ее часть на обязательство других людей трудиться на тебя в будущем.

Естественно, в этих компаниях кто-то будет увольняться или уходить на пенсию, им на смену будут приходить новые люди. НО! Эти «неизвестные» сотрудники будут продолжать обеспечивать благосостояние Вам и другим акционерам!

Может быть, надо копить не деньги, а акции, потому что за акциями стоят реальные люди, которые будут работать на Вас в разных компаниях?

Один наш клиент сделал любопытный расчет. Он поделил количество сотрудников каждой компании на общее количество акций, выпущенных этими компаниями, и узнал, сколько человек приходится на одну акцию каждой компании. Потом, перемножением количества своих акций на эти коэффициенты, он посчитал, какое количество «виртуальных» сотрудников «трудится на него» в рамках его портфеля акций.

Даже если Вы состаритесь и будете никому не нужны, эти неизвестные люди, сами того не зная, будут заботиться о Вас, кормить и одевать, обеспечивать тепло и свет в Вашем доме! Хотя, скорее всего, если у Вас будут акции, то Вы будете очень «нужны» и своим родственникам!

Неправильно покупать акции на месяц, год или даже на пять лет. Акции надо покупать в течение всей жизни. При этом вложения в акции смогут обеспечивать Вас в течение всей жизни.

Выводы:

1. Чтобы быть владельцем бизнеса, необязательно быть предпринимателем. Можно просто купить акции.

2. За каждым бизнесом стоит труд людей. Покупая акции, Вы как бы покупаете обязательство этих людей трудиться на Вас в будущем.

> Какой смысл покупать акции?

А никакого, если у тебя нет для проёба лишних 10 лямов, на которые лучше купить недвижимость!

> Это если у тебя контрольный пакет или хотя бы блокируюший, если меньше, то никакого влияния ты не окажешь.

Речь не про влияние, а про выгоды от владения.

Акции - это актив.

Недвижимость в последние 10 лет - это не актив, а "пассив". Как будет в будущем не понятно, но в последние 10 лет было именно так.

> Вопрос только в том, честно ли компания выплачивает свой доход акционерам, а не в темную дербанит миллиардными бонусами между топ менеджерами.

Про это в следующих частях.

> Потому что для миноритария только дивиденды являюся реальным смыслом владения акциями.

Не только дивиденды, еще и курсовой рост.

>2. За каждым бизнесом стоит труд людей. Покупая акции, Вы как бы покупаете обязательство этих людей трудиться на Вас в будущем.

Акционерам "Юкоса" нужно об этом поведать. При мне, один клиент проебал на нём 4 миллиона, и ещё остался должен брокеру на комиссию. Занятно, что когда "Юкос" посыпался и началась паника на рынке, гарант заверил всех по телевизору, что "Юкос" в обиду не даст. Очень много лохов поверило и сидело в акциях до последнего, пока не остались без штанов.

Ещё знаю много акционеров закупившихся Газпромом в 2008 году по 360 руб. До сих пор сидят и радуются своей предприимчивости.

- Можно поставить всё на красное!
- Ты ж говорил на чёрное!?!
- Вот именно!

> >
> > Нахера покупать недвижимость на 10 лямов, и сдавать её с пятипроцентной годовой доходностью, да ещё иметь кучу головняков с арендаторами.
>
> Есть у меня знакомые уровня топ-менеджмента в добывающей и финансовой отраслях.
>
> От всех них прозвучало, причем с раскладками по доходам - не выебывайся со своей мелочью в 5-10 млн. рублей, купи квартиру в хорошем, но не пафосном районе, можешь сдавать, если хочешь.

Ну так если имеются доходы при которых 10 лямов не деньги, то да. А если нужна доходность, безопасность вложений и ликвидность, то тут недвижка нахрен не впёрлась.
ОФЗ будет давать 800к с 10млн в год, а недвижка столько не даст.
Недвижка может как дорожать, так и дешеветь, а по ОФЗ ты получишь свои вложения назад с процентами.
Недвижку продать - это тот ещё геморрой, а ОФЗ свободно торгуются на бирже.
К тому же на недвижку надо сразу дохрена денег, а ОФЗ можно купить за гораздо меньшую сумму денег.
ОФЗ можно покупать с индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). ИИС позволяет получать налоговый вычет с суммы не более 400к внесённой за год на этот счёт, что ещё больше увеличивает доходность.

> еще и курсовой рост.

А также курсовое падение или полное обесценивание, когда акция стоит меньше бумаги, на которой она напечатана.

> Слышали конечно
>
> Согласно Новации, инвестор вместо старых облигаций получал, после оформления документов, от 10% до 100% денежных средств, которые рассчитывались как оценка облигации перед дефолтом, включая НКД плюс 50% годовых от момента дефолта до момента подачи документов на новацию. 100% деньгами получили физические лица, 30% — предприятия, 10% — прочие инвесторы. Остальное было выдано облигациями со стартовой доходностью 30% годовых. Таким образом, на 1000 рублей облигаций накануне дефолта, физические лица получили 1250 рублей и более живых денег, в зависимости от даты подачи документов на Новацию. С учетом доходов до дефолта, полуторагодичная доходность в рублях составила не менее 50%.
>
> для населения были до кризиса выпущены документарные аналоги ОФЗ – облигации государственного сберегательного займа. Дефолта по ним не было, оплата купонов и погашение производилось день в день.
>[censored]

Ну то есть, фактически, во время дефолта, ты с финансовым рынком знаком не был.
А я была. И как посыпались в стоимости ВСЕ акции - вот прям совсем все, абсолютно-абсолютно все, наблюдала непосредственно, рассчитывала по ним убытки и писала красивые завуалированные кучей витиеватостей отчеты, лишь бы хоть как-то впарить клиентам, что вот все не так плохо, и прямо сейчас суровых ребят засылать не обязательно.

А еще можно вспомнить не только 1998 год, но и 2008, и, может, научиться предполагать, что и он был и будет не последним.

> А еще можно вспомнить не только 1998 год, но и 2008, и, может, научиться предполагать, что и он был и будет не последним.

Конечно это надо предполагать.

> но и 2008

И что ужасного случилось в 2008?

Те паникеры, которые не скинули на обвале на дне рынка, а подождали год-два остались при своих, а многие и в большом плюсе, если усреднялись по время паники и докупали акции хороших компаний по бросовым ценам.

Если ты не спекулянт, а долгосрочный инвестор, если ты покупаешь акции не на дни, а на годы, то панические распродажи и обвал рынка для тебя огромный плюс.

Предприятия как работали, так и работают, как платили дивиденды, так и платят. Однако во время обвала ты акцию отличных компаний вместо 100 рублей можешь купить за 20 рублей. И вместо 10% дивидендной доходности получить 50% дивидендную доходность. Супер же.

Про то, как выиграть, а не прогореть на обвале рынка будет в следующих частях.

Камрад, спасибо что начал. Очень заинтересован в твоей теме. Давай продолжай, на минусовщиков забей.

Только пока у тебя одна вода восторженная, как это круто. Давай уже к практике переходи, агитировать не надо. Кто не хочет - тех никакой агиткой не заманишь. А кто хочет - тех агитировать не надо.

Вот, значицца, я, перепуганный пенсионной реформой, достал из валенка под кроватью последние 10к, которые хранил на похороны на пролетарскую революцию, прижал их к груди и мысленно попрощался...
Что дальше делать?

Вот я открыл гугл и прочитал, что средняя дивидендная доходность акций Газпрома - 2-3% годовых, т.е. значительно ниже уровня инфляции. Почему бы мне просто не отдать их в сбербанк, там целых 4% дают?

> Вот я открыл гугл и прочитал, что средняя дивидендная доходность акций Газпрома - 2-3% годовых, т.е. значительно ниже уровня инфляции. Почему бы мне просто не отдать их в сбербанк, там целых 4% дают?

Тут выйдет 11,6% годовых в среднем за 3 года.
[censored]

> Недвижимость в последние 10 лет - это не актив, а "пассив".

Голословный бред.

> А неголословное опровержение будет?

Для начала нужно с терминами разобраться, что такое актив?